Conseil patrimonial en Ille et Vilaine et Bretagne
Spécialisée dans le conseil patrimonial depuis sa création en 1990, CPI Patrimoine vous accompagne dans la réalisation et la gestion de vos objectifs patrimoniaux.
Nos agences de Saint Malo et Rennes (Saint Grégoire) en Ille et Vilaine nous permettent d’intervenir au service de particuliers et entreprises de toute la Bretagne et du Grand Ouest, de façon pérenne, réactive et personnalisée.
Quels objectifs pour votre patrimoine ?
Constituer et gérer un patrimoine
Nous vous accompagnons tout au long de votre existence afin de vous aider à construire un patrimoine : cela peut commencer dès les prémices de votre vie active. Construction, optimisation, pérennisation, transmission : nous seront présents à chaque étape pour vous aider à prendre les grandes décisions patrimoniales.
Préparer ma retraite
Lors de votre carrière, il est capital de mettre en place des stratégies pour votre future retraite. Première étape : évaluer les revenus et charges dont vous disposerez lors de votre retraite. En fonction du niveau de vie que vous envisagez, nous vous proposons des investissements déclenchant de futurs revenus complémentaires.
Optimiser ma fiscalité
L’optimisation de votre fiscalité est bénéfique pour votre patrimoine global. Plusieurs strates de fiscalité peuvent être prises en compte, notamment pour un dirigeant : impôt sur les sociétés, sur le revenu, sur la fortune immobilière… En utilisant les dispositifs de diminution de la pression fiscale, nous ferons fructifier votre patrimoine.
Accroître mes revenus
Vous souhaitez accroître vos revenus pour constituer une épargne, investir, augmenter votre niveau de vie, répondre à des charges supplémentaires, utiliser l’effet de levier du crédit ? Nous vous proposons des solutions sur mesure pour mettre en place des revenus complémentaires au moment opportun.
Protéger ma famille
Pour vivre sereinement, il est important de prévoir la protection de votre famille. C’est notamment le cas lorsque l’un des conjoints dispose d’un revenu beaucoup plus élevé que l’autre. S’il décède ou souffre d’une invalidité, le conjoint survivant et les enfants peuvent se retrouver dans une situation très difficile. Grâce à une analyse patrimoniale et à une bonne anticipation, des solutions de prévoyance peuvent être mises en place.
Valoriser ma trésorerie d’entreprise
L’activité de votre entreprise est prospère et vous disposez une trésorerie structurelle qui n’est pas nécessaire à votre fond de roulement ? Notre expertise du conseil patrimonial et notre panel de solutions vous permettront d’optimiser sa rémunération, grâce à des investissements répondants à votre profil investisseur.
Céder mon entreprise
Qu’il s’agisse d’une vente ou d’une transmission, nous vous accompagnons lors du processus de cession de votre société, en lien avec vos autres conseils (expert-comptable, avocats...). Notre mission : protéger vos intérêts patrimoniaux et rendre l’opération rigoureuse et pérenne, en réalisant par exemple un montage fiscalement optimisé.
Transmettre mon patrimoine
Plus votre transmission de patrimoine est anticipée, plus elle se fera dans de bonnes conditions. En effet, dans le cadre de donations et successions, certains abattements peuvent être renouvelés s’ils sont utilisés suffisamment tôt. Pour une donation en démembrement, la donation est optimisée lorsque l’usufruitier est jeune. Il existe également des montages de société qui, élaborés en amont, garantiront une opération fidèle à vos attentes.
Vous avez des questions et souhaitez être accompagné / conseillé dans la gestion de votre patrimoine personnel ou d'entreprise ?
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